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BlackRock Aktie Prognose 2024: Investieren in den größten Vermögensverwalter der Welt?
BlackRock Aktie News: Krypto ETFs verzeichnen starke Zuwächse – Wie profitiert BlackRock Inc.?
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Loic Bickert
- | Letzte Aktualisierung am
In der komplexen Struktur der globalen Finanzlandschaft gibt es Giganten, die erstaunlich viele Rätsel aufwerfen. Ihr Einfluss erstreckt sich über Kontinente und Branchen. BlackRock Inc. ist einer dieser Giganten, die sich, wenn auch selten im Mittelpunkt der öffentlichen Wahrnehmung stehend, eine beachtliche Marktmacht erarbeitet haben.
BlackRock Aktie News: Die brandneuen Quartalszahlen Q3 2024!
Doch trotz der monumentalen Rolle in der Weltwirtschaft bleiben die Feinheiten, wie dieses Unternehmen seine Einkünfte generiert, größtenteils im Verborgenen. Neben dem Verständnis des Geschäftsmodells stellt sich für viele Anlegerinnen und Anleger eine drängende Frage: Ist die BlackRock Aktie (WKN: 928193, ISIN: US09247X1019) ein goldenes Ticket zu finanziellem Wohlstand oder ein Sirenengesang, dem man besser nicht folgt?
In unserer BlackRock Aktie Prognose für 2025 werden wir uns mit dem Anlagepotenzial von BlackRock befassen, Sie über die Stärken, möglichen Schwächen und Fallstricke des Unternehmens informieren und Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob die BlackRock Aktie einen Platz in Ihrem Portfolio verdient.
BlackRock Aktie: Kennziffern und Symbol
WKN: 928193; ISIN: US09247X1019; Symbol: BLK
BlackRock Aktienkurs
Ein Überblick: Das Geschäftsmodell
BlackRock Inc. wurde 1988 von Larry Fink gegründet und hat sich zum weltweit größten Vermögensverwalter mit einer breiten Palette an Produkten und Dienstleistungen für einen großen Kundenstamm entwickelt. Das Geschäftsmodell des Unternehmens basiert auf mehreren Kernbereichen, von denen jeder einen wesentlichen Beitrag zu den Gesamteinnahmen und zum Wachstum leistet.
Im Folgenden haben wir die Geschäftssegmente im Einzelnen dargestellt.
Investment Management Dienstleistungen
Dieses Segment bildet den Kern der Geschäftstätigkeit von BlackRock Inc.und bietet zahlreiche Anlagevehikel, darunter Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Multi-Asset-Investments und alternative Anlagen. Das Unternehmen verwaltet Vermögen für institutionelle Anleger, Privatanleger und vermögende Privatpersonen.
Mit einem verwalteten Vermögen von rund 11,5 Billionen US-Dollar ist BlackRock Inc. der weltweit größte Vermögensverwalter. Trotz dieser Größe ist das Wachstum nicht zu verachten. Denn noch im Oktober 2021 standen lediglich 10 Billionen US-Dollar unter den Fittichen des Global Player. Innerhalb weniger Jahre sind die Einlagen also um 1,6 Milliarden US-Dollar gestiegen.
BlackRock Solutions
Dieses Geschäftssegment bietet Dienstleistungen in den Bereichen Risikomanagement, strategische Beratung und Enterprise Investment Systems an. Das Flaggschiffprodukt des Segments, Aladdin, ist eine End-to-End-Investment-Management-Plattform, die von vielen institutionellen Investoren weltweit genutzt wird.
Aladdin wird von mehr als 25.000 Anlagespezialisten genutzt, die ihres Zeichens ein Vermögen von über 21 Billionen US-Dollar verwalten.
iShares - Börsengehandelte Fonds (ETFs)
iShares von BlackRock ist der weltweit führende ETF-Anbieter, der Anlagelösungen für verschiedene Anlageklassen und -strategien anbietet. ETFs sind börsengehandelte Investmentfonds, die aufgrund ihres geringeren Risikoprofils seit Jahren große Zuwächse verzeichnen.
Mit einem verwalteten Vermögen von über 3,3 Billionen US-Dollar hat iShares einen bedeutenden Anteil am globalen ETF-Markt.
Blackrock News: Krypto ETFs verzeichnen starke Zuwächse
BlackRock Inc. gehört mit seinem iShares Bitcoin ETF zu den zehn Antragstellern, die von der US-Börsenaufsicht SEC eine Zulassung erhalten haben. Dies ist ein absoluter Durchbruch für den Kryptomarkt und hat nicht zuletzt eine enorme Signalwirkung, welche über den ETF-Markt hinaus geht.
Die Zulassung von Bitcoin-ETFs hat zunächst jedoch eine Welle des Wettbewerbs unter ETF-Emittenten ausgelöst, die alle versuchen, sich einen bedeutenden Anteil an diesem aufstrebenden Markt zu sichern. Die Emittenten unterscheiden sich durch verschiedene Strategien, darunter wettbewerbsfähige Gebühren, innovative Tracking-Mechanismen und Mehrwertdienste.
Die Gebührenstruktur ist das wichtigste Schlachtfeld, da die Emittenten bestrebt sind, mit möglichst niedrigen Gebühren die Gunst der Anleger zu gewinnen.
Der iShares Bitcoin Trust (Ticker: IBIT) ist zum aktuellen Zeitpunkt zu einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,25 Prozent handelbar. Dies ist jedoch nur in den USA möglich, wo die Kosten aufgrund des Wettbewerbs in den nächsten Monat vermutlich fallen werden. Allerdings ist zu bedenken, dass mit steigenden Bitcoin-Kursen auch die nominalen Gebühren steigen.
Abhängig von der Nachfrage besteht hier also ein erhebliches Potenzial für BlackRock. Am 12. Januar 2024 betrug das Nettovermögen des Fonds knapp 1,5 Milliarden US-Dollar. Sollte es BlackRock gelingen, wie von einigen Analysten erwartet, ein Investitionsvolumen von 1 Billion US-Dollar anzuziehen, könnte BlackRock Inc. erhebliche Einnahmen aus Verwaltungsgebühren erzielen. Eine Verwaltungsgebühr von 0,25 Prozent für eine Anlage von 1 Billion US-Dollar würde BlackRock Inc. schließlich Einnahmen in Höhe von 2,5 Milliarden Dollar einbringen. Wichtig ist nun, dass es dem Emittenten gelingt, möglichst schnell möglichst viel Kapital einzusammeln. Denn langfristig wird in der Regel nur der ETF mit dem größten Volumen gekauft.
Stand heute weist der iShares Bitcoin Trust bereits ein Volumen von 23,3 Milliarden US-Dollar auf. Viel Luft nach oben also! Ob tatsächlich die 1-Billion-Dollar-Marke erreicht wird, könnte für BlackRock allerdings auch nicht entscheidend sein: Mit der Zulassung des ersten Ethereum ETF (Ticker: ETHA) hat sich der Vermögensriese bereits ein zweites Standbein im Krypto-Markt aufbauen können. Ob der seit April 2024 in den USA handelbare ETF irgendwann auch für deutsche Anleger investierbar wird, bleibt übrigens ebenso wie beim großen Bruder abzuwarten.
Fundamentale Analyse – Wichtige Entwicklungen und Trends
Die Dominanz von BlackRock Inc. ist unbestreitbar und der Wachstumskurs bleibt vielversprechend. Im Vermögensverwaltungssektor, der ein Vermögen von 160 Billionen US-Dollar umfasst, hält das Unternehmen einen Marktanteil von über 7 Prozent, also knapp 11,5 Billionen US-Dollar. Interessant ist, dass die fünf größten Anbieter in diesem Sektor nur 10 Prozent des Marktes kontrollieren. Das Wachstumspotenzial dieser Branche ist also unübersehbar und zudem untrennbar mit der Expansion der Weltwirtschaft verbunden. Mit steigendem Wohlstand wird auch die Bedeutung dieses Sektors zunehmen.
Investitionen sind ein universelles Bedürfnis und BlackRock Inc. hat sich den Trend zum passiven Investieren zunutze gemacht. Die iShares-ETFs sind bei 40 Millionen Menschen beliebt. Darüber hinaus haben 35 Millionen Menschen ihre Altersvorsorge bei BlackRock angelegt, angelockt durch das vielfältige Angebot von über 1.300 iShares-ETFs, die für ihre wettbewerbsfähigen Preise bekannt sind. Die ETF-Einnahmen konnten zuletzt auf fast 6 Milliarden US-Dollar mit einem jährlichen Wachstum von 8 Prozent erhöht werden.
Die Kompetenzen von BlackRock Inc. beschränken sich jedoch nicht auf ETFs. Bemerkenswert ist auch der Vorstoß des Unternehmens in den margenträchtigen Private-Equity-Markt. In den letzten zwei Jahren wurden hier 50 Milliarden US-Dollar investiert. Der Kundenstamm ist riesig und umfasst mehr als 400 Versicherungsgesellschaften und nicht weniger als 130.000 Unternehmen. Diese Kunden profitieren von BlackRocks hoch entwickelter Analyseplattform Aladdin, die 3.000 Risikofaktoren sorgfältig analysiert, um das Portfoliomanagement zu optimieren.
Das Anlageportfolio ist breit diversifiziert und umfasst Sektoren wie Infrastruktur, Immobilien, Privatkredite und alternative Anlagen.
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Ein Blick auf die Finanzen
Der Erfolg von BlackRock Inc. ist zu einem großen Teil den günstigen Bedingungen an den Kapitalmärkten zu verdanken, die bis 2022 erheblich zum Wachstum der Vermögenswerte und Erträge beitrugen. Dennoch war auch BlackRock aufgrund seiner engen Verflechtung mit den Kapitalmärkten nicht immun gegen Abschwünge. Im Geschäftsjahr 2022 etwa gingen die Erträge um 7,7 Prozent auf 17,8 Milliarden US-Dollar zurück. Dieser Rückgang war vor allem auf einen deutlichen Schwund des verwalteten Vermögens (AuM) und geringeren Gebühreneinnahmen zurückzuführen.
Gleichzeitig sanken die operativen Margen von circa 47 Prozent im Jahr 2021 auf circa 43 Prozent im Jahr 2022. Auch der Reingewinn ist im Vergleich zum Vorjahr um 9 Prozent auf 5,1 Milliarden US-Dollar gesunken.
Dies ist insbesondere darauf zurückzuführen, dass der Gesamtmarkt (gemessen am S&P 500) im gleichen Zeitraum Rückschläge hinnehmen musste. Von Januar bis September 2022 fiel der Leitindex um mehr als 27 Prozent. In der Folge zogen sowohl private als auch institutionelle Anleger Kapital aus BlackRock-Produkten ab, um risikoärmere Investitionen aufzusuchen. Die anschließende Rally bis Mitte 2024 trieb nicht nur den S&P 500, sondern auch das verwaltete Vermögen und die damit verbundenen Erträge von BlackRock Inc. wiederum auf neue Höchststände.
Aktuelles aus dem Jahresabschluss und Halbjahresbericht
Die Finanzlage von BlackRock Inc. hat sich seit Anfang 2023 deutlich erholt. Die Ergebnisse der ersten Quartale aus dem Geschäftsjahr 2024 belegen verbesserte Finanzkennzahlen, die durch eine positive Performance an den Kapitalmärkten und positive Nettomittelzuflüsse während des gesamten Jahres 2023 begünstigt wurden. BlackRock hat in den letzten Jahren durchweg positive Nettomittelzuflüsse verzeichnet, was seine starke Wettbewerbsposition in der Vermögensverwaltungsbranche unterstreicht.
Im Einzelnen blieb der Umsatz von BlackRock im Jahr 2023 mit 17,8 Milliarden US-Dollar stabil, während die operative Marge leicht auf rund 42 Prozent zurückging. Der Jahresüberschuss des Unternehmens betrug 5,5 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 6 Prozent gegenüber dem Vorjahr entspricht. Darüber hinaus stieg der verwässerte Gewinn pro BlackRock Aktie (EPS) um 7 Prozent auf 36,51 US-Dollar und damit etwas stärker als der Nettogewinn, was auf die reduzierte Anzahl ausstehender BlackRock Aktien durch Rückkäufe seitens des Unternehmens zurückzuführen ist.
BlackRock Aktie Quartalszahlen Q3 2024
Am 11. Oktober 2024 öffnete BlackRock Inc. seine Bücher und präsentierte die Ergebnisse für das dritte Quartal des Geschäftsjahres 2024. Auch wenn die Reaktion der BlackRock Aktie mit einem Plus von 3,6 Prozent eher verhalten ausfiel, sind die Zahlen als hervorragend zu bezeichnen.
Lediglich der gute Lauf, den die BlackRock Aktie bereits in den Vorwochen absolvierte, dürfte einem größeren Kurssprung im Weg gestanden haben. Denn gemessen am EPS konnte BlackRock Aktie die Erwartungen der Analysten so deutlich schlagen wie schon lange nicht mehr: Beobachter erwarteten ein EPS von 10,35 US-Dollar, tatsächlich jedoch stand ein EPS von 11,46 US-Dollar in der Bilanz. Demnach wurden die Markterwartungen auf EPS-Basis um über 10 übertroffen!
Ungeachtet des Tagesplus von „nur“ 3,6 Prozent kletterte die BlackRock Aktie auf ein neues Allzeithoch: 990,26 US-Dollar standen bei Handelsschluss auf der Kurstafel.
Besonders positiv kommentierten Beobachter die starken Mittelzuflüsse, die mit 221 Milliarden US-Dollar ebenfalls die Erwartungen schlugen.
Mit Abschluss des Q3-Berichts stieg das verwaltete Vermögen somit auf 11,5 Billionen US-Dollar. Ein neuer Rekordwert! Bemerkenswert: BlackRock Inc. erhöhte jüngst die Gebühren, was die Profitabilität stärkte, vor allem aber die Marktstellung des Konzerns verdeutlicht. Kunden wechselten trotz der Gebührenanhebung nicht zur Konkurrenz!
So oder so: Unterm Strich stand ein Umsatz von 5,19 Milliarden US-Dollar, ein Nettoergebnis von 1,63 Milliarden US-Dollar und eine Nettomarge von 31,38 Prozent in dem Quartalsbericht.
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Expansion im vollen Gange
Neben dem organischen Wachstum expandiert BlackRock Inc. auch durch strategische Übernahmen, also durch anorganisches Wachstum. Vor Kurzem hat das Unternehmen die Übernahme von Preqin, einem in Großbritannien ansässigen Anbieter von Privatmarktdaten, für rund 3,2 Milliarden US-Dollar vereinbart. Der Abschluss des Deals wird für Ende 2024 erwartet.
Interessant: Nur kurze Zeit zuvor erfolgte bereits die Akquisition von Global Infrastructure Partners für 12,5 Milliarden US-Dollar. Letztere Übernahme ist bereits abgeschlossen und steigerte den AuM an Infrastrukturinvestitionen um etwa 170 Milliarden US-Dollar.
Somit positioniert sich BlackRock Inc. als ein führender Akteur im Bereich Infrastrukturinvestitionen. Das neue Team besteht aus etwa 600 Fachkräften, die weltweit tätig sind und in über 100 Ländern investieren.
Sollte auch die Integration von Preqin gelingen, so dürfte BlackRock seine Marktstellung nochmals deutlich ausbauen. Angesichts der schuldenfreien Bilanz und einem für 2024 geschätzten Free Cashflow von 7,4 Milliarden US-Dollar kann sich der Konzern diese Expansionsstrategie übrigens durchaus leisten. Anleger müssen also weder Belastungen durch Zinszahlungen oder eine Kürzung der Dividende befürchten.
Dividende und Aktienrückkäufe
Im Gesamtjahr 2023 hat BlackRock Inc. Kapital in Höhe von 4,5 Milliarden US-Dollar an die Aktionäre zurückgegeben, davon rund 1,5 Milliarden US-Dollar in Form von Aktienrückkäufen, was etwa 80 Prozent des Jahresgewinns entspricht.
Trotz der langfristigen positiven Entwicklung der BlackRock Dividende bietet der aktuelle Aktienkurs eine Dividendenrendite von lediglich 2,05 Prozent. Im Vergleich zu anderen Akteuren des Finanzsektors und alternativen Anlagemöglichkeiten wie Staatsanleihen oder Festgeld ist diese Rendite wenig attraktiv. Auch das erwartete Dividendenwachstum fällt mit 2,3 Prozent kaum relevant aus. Berücksichtigt man jedoch die Ausschüttungen an die Aktionäre in Form von Aktienrückkäufen, gehört die BlackRock Aktie sicherlich zu den Top-Performern in ihrem Sektor.
Prognosen und Schätzungen:
Branchenexperten sind für die weitere Entwicklung von BlackRock optimistisch. Laut der geläufigen Blackrock Aktie Prognose 2025 dürfte der Konzern einen Umsatzanstieg von 14,3 Prozent auf beeindruckende 23,04 Milliarden US-Dollar verzeichnen. Der bereinigte Gewinn pro BlackRock Aktie soll auf 46,22 US-Dollar (+14,46 Prozent) und die Dividende auf 22 US-Dollar (+7,02 Prozent) wachsen.
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Doch worauf stützen sich diese optimistischen Prognosen?
Ein Eckpfeiler dieses Optimismus sind die Performances der Fonds von BlackRock Inc.. Bemerkenswert ist, dass in den letzten fünf Jahren 81 Prozent der von BlackRock aktiv verwalteten Vermögenswerte ihre Benchmarks oder den Median der Vergleichsgruppe übertrafen.
Darüber hinaus zeichnet sich das Unternehmen durch seine finanzielle Stabilität aus. Mit einer Zinsdeckungsquote von 14,3 im ersten Halbjahr 2024 würde selbst ein hypothetischer Wirtschaftsabschwung, der zu einem Einbruch der Erträge um 50 Prozent führen würde, die operative Dynamik von BlackRock nicht beeinträchtigen.
Risiken und moralische Bedenken
Mit einem verwalteten Vermögen von über 11 Billionen US-Dollar ist der Einfluss des Unternehmens auf die globalen Finanzmärkte unbestreitbar. Diese Dominanz hat jedoch zu Bedenken hinsichtlich möglicher Interessenkonflikte und der Macht des Unternehmens geführt.
Einer der Hauptkritikpunkte ist das Engagement von BlackRock Inc. im Bereich der fossilen Brennstoffe. Trotz des öffentlichen Bekenntnisses zur Nachhaltigkeit und zur Eindämmung des Klimawandels wird dem Vermögensverwalter vorgeworfen, einer der weltweit größten Investoren in Kohleprojekte zu sein. Dies hat den Zorn von Umweltaktivisten auf sich gezogen, die argumentieren, dass die Investitionen von BlackRock im Widerspruch zu den erklärten Umweltzielen des Unternehmens stehen.
Darüber hinaus hat die Rolle von BlackRock Inc. im globalen Finanzsystem Fragen über seinen Einfluss auf die Geldpolitik und mögliche Interessenkonflikte aufgeworfen. Als bedeutender Anteilseigner vieler Unternehmen kann BlackRock mit seinen Stimmrechten Unternehmensentscheidungen beeinflussen und damit möglicherweise die eigenen Interessen gegenüber denen kleinerer Anteilseigner begünstigen.
Besitzer von BlackRock Aktien sollten sich der möglichen Risiken bewusst sein. Reputationsschäden aufgrund dieser Vorwürfe, rechtliche Anfechtungen und regulatorische Eingriffe könnten den Wert und die Stabilität des Unternehmens beeinträchtigen.
Analystenschätzungen: Kursziele der BlackRock Aktie
BlackRock Aktie Prognose Übersicht
14 Experten haben ihre Einschätzung zum Kursziel der BlackRock Aktie abgegeben und prognostizieren im Durchschnitt ein Kursplus von +6,79% auf 1.057,47 USD pro Aktie. Während die Optimisten einen Höchstkurs von 1.150,00 US-Dollar (+11%) erwarten, sehen die Konservativen leichtes Abwärtspotenzial auf rund 931,10 USD je Aktie (-5,79%).
Von den 14 Analysten raten 12 zum Kauf der BlackRock Aktie, 2 plädieren fürs Halten, und keiner empfiehlt den Verkauf.
Die Analystenmeinungen sind schlichtweg positiv. So gehören zu den Optimisten renommierte Institute wie Morgan Stanley, Wells Fargo, TD Cowen und die Deutsche Bank.
BlackRock Aktie: Basisdaten
Fazit: BlackRock Aktie Prognose 2024
Nachdem sich Vermögensverwalter wie BlackRock Inc. 2022 in unruhigem Fahrwasser befanden, hat sich die Stärke des Global Players bezahlt gemacht. Zwar entschieden sich viele Investoren zunächst dafür, ihre Gelder abzuziehen, was zu einem Einbruch der verwalteten Vermögen führte. Mit der Veröffentlichung der letzten Quartalszahlen wurde die Trendwende jedoch in aller Deutlichkeit untermauert: BlackRock Inc. konnte im dritten Quartal 2024 einen Rekordwert beim verwalteten Vermögen von 11,5 Billionen US-Dollar verkünden und zeitgleich aufgrund von Gebührenerhöhungen seine Profitabilität steigern.
Fest steht jedoch auch: Die Gesamtrenditen von BlackRock waren und sind untrennbar mit den Aktienmärkten verbunden. Insbesondere bei einer mittelfristigen Anlage in BlackRock, aber auch bei der Bestimmung des optimalen Kaufzeitpunktes, ist es daher wichtig, die Entwicklung des Gesamtmarktes zu beobachten. Die aktuellen Turbulenzen und Risiken im Zusammenhang mit weltweiten militärischen Konflikten und einer möglichen Rezession in absehbarer Zeit könnten die zuletzt erholten Börsenkurse jederzeit erneut belasten.
BlackRock Aktie kaufen oder nicht?
Angesichts des diversifizierten Geschäftsmodells von BlackRock Inc., der starken Präsenz in wachstumsstarken Märkten, der hervorragenden Entwicklung in Hinblick auf Aktienrückkäufe und des erwarteten stetigen jährlichen Wachstums in den nächsten zehn Jahren könnten langfristig orientierte Anleger die BlackRock Aktie definitiv auf die Watchlist setzen oder in Korrekturphasen über Teilkäufe nachdenken. Derzeit befindet sich die BlackRock Aktie mit einem Nennwert von 990,26 US-Dollar auf Allzeithoch, sodass durchaus mit Rücksetzern zu rechnen ist.
Ein solides Verständnis davon, wie man mit den richtigen Aktien seinen eigenen ETF (Portfolio) aufbaut, ist entscheidend für den langfristigen Erfolg an der Börse. In unserem kostenlosen Online-Workshop zeigen wir, wie man mit den besten Aktien monatliche Renditen generiert, ohne sich ausschließlich auf Dividenden zu stützen.
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Quellenangaben:
www.blackrock.com/us/individual/insights
www.marketscreener.com
www.de.statista.com
Bildquelle(n): BlackRock, shutterstock, FinMent
Inhalte: FinMent
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